李洋：数字化变革与创新需要“冒险”

　　（本文转载自“全球基金与量化投资论坛”）

       广东省CIO联盟会长、雪松控股集团CIO&CDO李洋在“2021全球基金与量化投资论坛-深圳峰会”上发表题为《资管行业数字化转型思考》的主题演讲。

        李洋表示，从发展时间轴来看，可以把资管行业信息化转型发展分为四个阶段：第一阶段是2008年～2012年的线上化的阶段；第二阶段是2018年的专业化的阶段；而第三、四阶段是逐步实现以智能化为驱动的阶段。

　　对于资管数字化转型挑战，李洋概括为以下几个方面：

　　一是投资者期望。投资者期望持续、稳定、可预测的回报，这与数字化创新与变革行动相悖，所以数字化变革与创新需要“冒险”。

　　二是数据监管制度不一致。多数机构在内部海量客户数据和交易数据的利用上还存在很多问题要解决，数据的深度分析策略也需要时间学习和研究。有关数据安全、客户隐私及数据应用等法规需要逐步推行，金融机构数据应用比较困难。

　　三是经验和能力不足。金融科技公司有许多创新功能和业务模式，但大多数金融科技公司的系统与规模较大的传统金融机构的模式不同。金融科技公司还较缺乏相应的经验，也难以适应传统金融机构的复杂流程。

　　四是规范性法规和过时法规限制。金融机构面临的监管不同于创业公司和金融科技公司，金融机构监管以实体为基础，价值分散且常快速转换。同时有些规范或特定技术的法规可能已过时，未能跟上市场变化，因此具有限制性。

　　五是内部人才限制。市场人才结构持续变化，精于传统金融服务、信息技术与数据技术、创新思维及产品逻辑、项目管理的人才十分难得。

　　六是风险意识文化与创新高风险冲突。数字化转型是技术、人力资本、思维方式转型，也可能是主要利益相关方转型。多数金融机构风险意识过于保守，强监管、强组织流程和运营约束金融机构控制风险，难以兼顾突破性创新。